工行西寧城西支行：三級聯動筑牢反詐防線 守護300萬資金安全

近日，中國工商銀行西寧城西支行以敏銳的風險洞察與高效的應急處置，在一場潛在電信詐騙中成功為客戶守住300萬元資產，用實際行動為客戶的雙節安寧筑牢“防護盾”。

當日中午11:50，某客戶到工行西寧城西文匯路支行辦理大額匯款，計劃將300萬元轉至深圳某結算登記公司?？紤]到雙節前夕資金流動頻繁、詐騙風險攀升，該行工作人員在嚴格執行常規反詐問詢及系統排查后，雖未發現明顯異常，但仍因金額巨大、客戶言辭閃爍而保持警覺。經深入溝通，工作人員發現該客戶對該筆資金的真實用途表述不清，且對方聯系人身份存疑。結合“融安e信”系統提示收款單位存在“空殼風險”標簽，網點迅速啟動應急預案，于12:13上報城西支行辦公室與個金部，城西支行同步聯動青海省分行保衛部、個金部，三級響應機制高效運轉，同時報警，為資金安全筑牢“第一道防線”。

12:41，派出所與反詐中心民警抵達工行西寧城西文匯路支行。面對客戶情緒激動、不愿配合前往反詐中心的情況，網點主動提供獨立的客戶經理室作為臨時溝通場所，全力協助民警開展現場核實工作。經民警初步確認，與該客戶通話的男子并非其親屬，該筆轉賬存在極高的詐騙風險。溝通過程中，該客戶情緒進一步升級，對民警出現言語指責和肢體沖突傾向。該行工作人員始終保持專業與耐心，在保障客戶人身安全的前提下，堅守“面對面勸阻”這一關鍵防線。為徹底化解風險，工作人員聯系到其可知的唯一親屬協助勸解，共同開展安撫與勸解工作，竭力避免客戶資金被詐騙。

經后續系統查驗，確認該收款賬戶為涉詐賬戶，充分驗證了該行前期風險判斷的準確性與處置流程的有效性?！耙稽c出險、全域響應”，在不到1小時的時間內，從一線網點“初判報警”，到支行“協同處置”，再到分行保衛部門“專業指導+外部聯動協調”，各層級、各部門無縫銜接，成功守護客戶約300萬元資金安全，真正實現了“從發現風險到阻斷風險”的全流程閉環管理。

此次300萬元詐騙款的成功攔截，不僅守護了客戶的“錢袋子”，更守護了客戶“雙節”的安寧與幸福，工行西寧城西支行用實際行動踐行了國有銀行的政治屬性與人民立場，讓金融服務既有“專業溫度”，更有“安全厚度”。

中國工商銀行青海省分行供稿